全球跨境洗黑錢途徑

全球大型跨境銀行在洗黑錢的過程中，扮演著極為重要的角色，而且通過合法銀行洗黑錢的金額，近年來的數額越來越驚人。根據國際反洗黑錢組織｢全球金融誠信｣（GFI）估計，自2004年至2013年，從發展中國家和新興國家非法流出的黑錢共有7.8兆美元。

黑錢是指犯罪分子通過非法途徑取得的金錢，由於存放黑錢的風險極高，無論是現金或其他金融工具，存放在秘密地方或銀行戶口，都十分不安全，隨時會被暴露，因此，犯罪分子都唸方設法把黑錢轉移到外國，以策安全。

現今將黑錢轉移外國，方法途徑只有三種：

1.     用行李箱擺放大量現金，直接帶出海外

2.     通過地下錢莊，透過渠道將黑錢轉移海外

3.     通過合法銀行，以虛假名譽，將黑錢轉移海外

首先，第一個途徑是最蠢的，亦最唔安全，容易暴露黑錢，因為行李箱擺放大量現金，在過海關時，容易被發覺。

第二個途徑是通過地下錢莊，透過渠道將黑錢轉移海外，但地下錢莊唔一定是銀行，例如有些國家或地區，就會通過賭場的辦事處，將黑錢的本幣換成外幣，匯到外幣所屬的國家，其好處除了方法渠道直接了當，更可以繞過部份國家的外匯管制。

第三個途徑是通過合法銀行進行洗黑錢活動，這是洗黑錢的主要途徑，全球廣泛應用，涉及的金額也相當龐大，至少都幾百萬元，多則以億計。通過合法銀行洗黑錢，大多是利用虛假貿易手段進行，但也有直接把存款從一家銀行轉移另一家銀行，不必製造虛假交易。